本书在资产组合一般均衡框架内，就金融结构及其对货币传导机制的影响进行了系统的机制分析和实证研究。通过以金融结构为基础进行货币传导机制研究，提出和论证了一系列具有学术价值、政策含义和实践意义的重要观点。

本书在资产组合一般均衡框架内，就金融结构及其对货币传导机制的影响进行了系统的机制分析和实证研究。首先，以货币传导机制及其隐含的金融结构为线索，结合国民收入账户和资金流量账户、美联储FRB／us结构模型等方面的进展，探究了金融结构及其与货币传导机制关系的理论基础；在此理论基础上，通过引入间接证券等新资产和解析各经济主体的优化行为，拓展了一个资产组合一般均衡分析框架，提供了货币传导机制在金融结构转型中日趋复杂化的数理机制和行为。其次，根据资金流量账户，从金融工具的发展速度和顺序、金融总体相关比率和相对比率、金融机构和金融市场的结构和渗透程度、非金融部门的金融资产负债结构四方面，系统地实证分析了中国金融结构的变迁轨迹，以及以美国为参照系的发展前景。再次，根据对金融结构转型中货币政策机制的分析，在结构分割点意义上，先研究了金融结构转型对货币政策的工具选择、反应函数、传导机制的利率渠道的影响，后研究了银行资产负债结构与银行信贷的关系、金融结构转型对货币传导机制的信贷渠道的影响。通过以金融结构为基础进行货币传导机制研究，提出和论证了一系列具有学术价值、政策含义和实践意义的重要观点。