本书从中央银行、商业银行体系、证券市场、其他金融中介、金融监管等几个方面，对加拿大金融制度进行了系统、全面的描述和总结，并与美国金融制度进行比较，有助于读者全面了解加拿大金融制度，对于洞察美国金融制度的不足和疏漏也不无裨益。

由于1999年美国《金融服务现代化法》(即《格拉姆一利奇一布利雷法》，Gramm—Leach—Bliley Act)颁布给金融监管领域带来的主要变化，以及由“9．11”事件和安然公司(Enron Corp．)破产事件引起的安全与运作方面的显著顾虑，美国金融制度的范围、结构、运作及功能受到高度关注。然而，并非只有美国面临着市场与监管的基础性问题，其他许多国家也对其金融制度进行了基础性的变革和彻底的检查。本书对加拿大金融制度进行了描述性的介绍。尽管加拿大与美国的金融制度在结构及功能上大致相同，但二者在市场及监管实践方面存在着明显的区别。对二者进行比较或许有助于洞察美国金融制度的疏漏与不足。

与美联储(U．S．Federal Reserve)相同，加拿大银行(Bank ofCanada)对维持加拿大宏观经济稳定发挥着关键作用。加拿大银行主要通过监控银行同业间隔夜贷款利率来实施货币政策(monetary policy)。与美联储不同的是，加拿大银行几乎没有监管权力且不提供票据支票的清算服务。

加拿大对商业银行的监管在许多方面都与美国的模式相同。或许是因为市场规模较小的缘故，加拿大银行业由占总资产92％的6家大银行所控制。提供电子化服务方面，无论是对零售客户还是机构客户，加拿大银行业均占据着世界领先地位。

加拿大证券业虽然接受省一级监管而非国家监管，但是在监管者与市场之间却呈现出一种引入注目的和谐。6家省级交易所已被改组成1家蓝筹股市场，l家股票衍生产品(derivatives)市场，以及l家创业公司与年金股票市场。与美国市场结构的显著区别在于，加拿大7家最大的证券公司中的6家都为银行所有(第7家是加拿大美林证券公司，Merriu Lvnch Canada)。

尽管加拿大联邦政府与省政府的监管职能并非总是与美国的经验一致，但是保险商(insurers)、信托与贷款公司(1oan cornpanies)、共同基金(mutual funds)等其他金融中介(financial intermediaries)的职能与美国同业大致相同。

加拿大同样面临着金融业与传统产业之间市场空间发展不协调以及使得美国《金融服务现代化法》的制定困难重重的管制边界问题。近期的立法对不同种类的金融机构制定了相似的监管要求，这些监管要求是基于(比如)其规模而非其出售的具体产品和服务。联邦政府、省政府及自律监管组织(Self—regulatory organization(S)，SRO(S))的管辖权限(regulatory iurisdiction)已调整为在保护消费者利益的同时促进服务与技术的持续创新。

本书着重介绍加拿大的金融制度，而其与美国和其他国家金融制度的比较则主要留给读者自己思考。

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