本书分为金融理财基础、金融各行业（专业）理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基本知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有磁金融理财的法规以及个人所得税收筹的基本知识与技能。
本书可人作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融（银行、证券、保险、投资基金和信托）理财专业人员（尤其一线人员）培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。

前言
第一章 金融理财基础
第一节 金融理财的含义与理念
第二节 货币时间价值
第三节 我国金融理财市场现状与发展趋势
第四节 金融理财专业人员应具备的素质
第二章 个人金融理财运作
第一节 初识个人金融理财规划
第二节 个人金融理财规划制订的步骤
第三节 个人金融理财策略
第三章 个人金融理财风险的规避
第一节 初识个人金融理财风险
第二节 个人金融理财风险方面的误区
第三节 规避理财风险的方法
第四章 金融理财产品销售
第一节 理财客户关系的建立
第二节 金融理财产品的销售技术
第三节 金融理财产品的销售策略
第四节 金融理财产品的销售管理
第五章 银行理财
第一节 银行理财基础
第二节 银行理财的内容
第三节 银行理财的风险
第四节 银行理财的策略
第五节 银行理财的技能
第六章 证券理财
第一节 证券理财基础
第二节 证券理财的内容
第三节 证券理财的风险
第四节 证券理财的技能
第七章 证券投资基金理财
第一节 证券投资基金理财基础
第二节 证券投资基金理财的内容
第三节 证券投资基金理财的风险
第四节 证券投资基金理财的策略
第五节 基金理财技能
第八章 保险理财
第一节 保险理财基础
第二节 保险理财的内容
第三节 保险理财的风险
第四节 保险理财的策略
第五节 保险理财的技能
第九章 信托理财
第一节 信托理财的基础
第二节 信托理财的内容
第三节 信托理财的风险
第四节 信托理财的策略
第十章 外汇理财
第一节 外汇理财基础
第二节 外汇理财的内容
第三节 外汇理财的风险
第四节 外汇理财的策略
第五节 外汇理财的技能
第十一章 金融理财有关的法规
第一节 有关商业银行理财的法规
第二节 有关证券理财的法规
第三节 有关保险理财的法规
第四节 有关信托理财的法规
第五节 有关个人外汇理财的法规
第六节 个人所得税法
第十二章 个人理财中的税收筹划
第一节 初识税收筹划
第二节 个人理财中有关个人所得税筹划的常见方式
附录系数表
附录A 复利终值系数表
附录B 复利现值系数表
附录C 年金终值系数表
附录D 年金现值系数表
参考文献