金融理财是一种综合的金融服务，是指专业理财人士收集客户家庭和财务信息，基于宏观经济和微观家庭预期，针对客户理财目标制订理财方案并及时执行、监控和调整理财方案，从而满足客户不同人生阶段的财务需求。本教材有助于帮助不同专业（包括金融和非金融专业）的学生学习金融理财的专业知识。通过对这本教材的学习，你将从金融理财的门外汉成长为金融理财专家，可以帮助家庭和朋友实施财务诊断，针对一个理财事件或家庭生命周期制订金融理财规划方案。

本书是一本面向本科生与研究生的教材，注重理论与实践的结合，使用了大量案例，帮助学生更轻松地学习有关知识。本书包括学习要点和目标、核心概念、引导案例、本章小结、思考讨论题等板块，使学生可以带着问题学习，并在学完每章内容后进行思考复习。本书的主要内容包括为什么要学习金融理财，金融理财基础知识，金融理财的常用投资工具，家庭财务报表编制与分析，家庭信用管理，投资规划、房产规划、子女教育金规划、退休规划、遗产规划等。

第一章为什么要学习金融理财
第一节金融理财的定义
第二节金融理财的起源与发展
第三节中国金融理财发展的内在逻辑
第四节金融理财的学习方法
本章小结
思考题
第二章金融理财的基础知识
第一节货币时间价值
第二节多笔规则现金流
第三节不规则的现金流：净现值和内部回报率
第四节复利期间与有效年利率
第五节金融计算工具——Excel财务函数的运用
本章小结
思考题
第三章金融理财投资工具
第一节存款类理财
第二节债券与债券市场
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