本书是教育部1+X职业技能等级认证“金融智能投顾”中级证书的配套教材。教材内容涵盖金融机构常见产品与行业岗位实景应用的技术，引导学生学习并掌握金融产品知识，制定综合性投资和理财规划，深入学习并使用智能投顾辅助工具。教材融合了金融智能工具应用和职业岗位实景能力实训，系统训练金融行业金融顾问、理财经理类岗位实践能力。
教材具有实践性和操作性结合、知识技能与就业岗位结合、侧重复合型人才培养等特点，可作为高等职业院校金融及营销相关专业学生，或就读其他专业但希望从事金融营销行业人士的岗前培训教材。

第一篇 金融产品解析（中级）
第一章 基金：基金相关性策略与另类投资
1.1 基金投资与基金诊断
1.2 基金定投与财富积累
1.3 基金组合投资
1.4 另类投资
第二章 保险：人寿保险与财富管理
2.1 人寿保险的类别与优势
2.2 人寿保险与债务隔离
2.3 人寿保险与婚姻财产筹划
第三章 公司价值分析
3.1 基本面分析理念与方法
3.2 公司价值分析内容
3.3 常用公司价值分析方法
第四章 大宗商品与贵金属
4.1 大宗商品概述
4.2 大宗商品的金融属性
4.3 如何投资大宗商品
4.4 黄金
第二篇 科学规划应用
第五章 单项规划：税收、养老与传承规划
5.1 养老规划
5.2 家族财富传承与遗产规划
第三篇 智能投顾应用
第六章 智能获客和智能客服
6.1 目前市场主要的四种智能获客解决方案
6.2 智能客服关键技术
6.3 招商银行信用卡智能获客系统分析
第七章 用户画像
7.1 用户画像的定义和特征
7.2 金融企业使用用户画像的基本步骤
7.3 用户画像的常用算法
第八章 智能投顾
8.1 智能投顾产生的原因
8.2 智能投顾理论基础
8.3 智能投顾运作流程
8.4 智能投顾在财富管理市场中的典型案例
8.5 智能投顾目前面临的法律问题
参考文献