本书为适应应用型人才培养需要，基本参照CFP的知识体系而编写。全书涵盖了理财人生涉及的各类规划，包括个人理财概述、货币时间价值、家庭财务报表编制及分析、投资规划、子女教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、税务筹划、理财规划综合应用，内容简洁精炼、明晰易懂；同时，书中配有丰富的案例和习题，便于案例教学和实验教学。第二版教材全面更新了数据及各类信息资料，根据近期新的涉及个人理财的税收制度、职业道德规范进行了修订。本书既可作为高校个人理财课程教材，也可供个人理财业务的从业人员自学使用。

章 个人理财概述
节 什么是个人理财
一、个人理财的含义
二、为什么需要个人理财
三、个人理财的主要内容
第二节 个人理财的起源与发展现状
一、个人理财的起源及发展
二、我国个人理财的现状及前景
第三节 理财规划师执业资格认证
一、国际金融理财师（CFP）资格认证制度介绍
二、CFP的资格认证标准
三、CFP的执业操作准则
四、CFP的职业道德规范
【案例1-1】
【案例1-2】
【案例1-3】
【案例1-4】
【案例1-5】
【案例1-6】
【案例1-7】
【案例1-8】
【本章小结】
【重点概念】
【思考与练习】
第二章 货币时间价值
节 货币时间价值的本质
一、什么是货币的时间价值
二、怎样衡量货币时间价值
第二节 理财规划计算的相关变量
一、现值（PV）
二、终值（FV）
三、年金（A或PMT）
第三节 理财规划的计算工具与方法
一、现值（PV）和终值（FV）
二、现值（PV）和年金（A或PMT）
三、终值（FV）和年金（A或PMT）
四、EXCEL工具的扩展应用
【案例2-1】
【案例2-2】
【案例2-3】
【案例2-4】
【案例2-5】
【案例2-6】
【案例2-7】
【案例2-8】
【案例2-9】
【本章小结】
【重点概念】
【思考与练习】
第三章 家庭财务报表编制及分析
节 家庭财务报表的编制特点
一、家庭财务报表的重要性
二、家庭财务报表编制的特点
三、家庭财务报表编制的基本原则
第二节 家庭资产负债表的编制
一、家庭资产负债表的主要项目
二、家庭资产负债表的编制方法
第三节 家庭收支表的编制
一、家庭收支表的主要项目
……
第四章 投资规划
第五章 子女教育投资规划
第六章 居住规划
第七章 保险规划
第八章 退休规划
第九章 税务筹划
第十章 理财规划综合应用
附录 资金时间价值系数表
参考文献